la polizza
la polizza
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L'intermediario può scegliere una gestione sintetica o dettagliata del premio di polizza e può passare da una all'altra in ogni momento richiedendolo all'assistenza.
Nella gestione sintetica la polizza è associata a un solo ramo e tutte le movimentazioni amministrative registrano il solo premio lordo. All'incasso dei titoli l'operatore riporta i valori come risultano dai sistemi di emissione o dalle quietanze.
Nella gestione dettagliata la polizza è associata a un prodotto, il quale presenta garanzie associate a rami e settori. Sarà necessario quindi configurare correttamente la base dati al fine di ottenere il calcolo automatico di premio lordo (o imponibile), imposte e provvigioni digitando il premio imponibile (o lordo)
esempio di gestione sintetica
esempio di gestione dettagliata
In [modifica] il premio totale verrà calcolato in base alle sue componenti
Esempio di gestione del premio composto una volta selezionato il prodotto
A si può operare sia con valori annui che con valori di rata
B le voci relative ai rami possono essere associate aspecifici settori provvigionali
C è possibile digitare il premio lordo ottenendo netto, accessori, imposte e provvigioni
D è possibile digitare il premio netto ottenendo lordo, accessori, imposte e provvigioni
E il premio di rata è sempre visualizzato in basso
CAMPI
CAMPI
campi data
emissione - è facoltativo e indica la data di emissione del contratto distinta dal suo effetto; il campo può essere nascosto definitivamente su richiesta
effetto - data di effetto contrattuale
scadenza - data di scadenza contrattuale; la data di scadenza viene aggiornata automaticamente al pagamento della quietanza di rinnovo
copertura - corrisponde alla scadenza del periodo per il quale si è corrisposto il premio; in una polizza annuale a frazionamenrto annuale coincide con la data di scadenza contrattuale
referente - è il soggetto che entra in contatto col cliente
collaboratore/CO - è il soggetto col quale si apre un rapporto amministrativo (pagamento di provvigioni); può coincidere col referente; in una rete complessa è il ramo più alto
compagnia - è la compagnia o l'intermediario fornitore; è il soggetto per il quale si sta intermediando
marchio - è l'assicuratore
tipo - è il tipo di titolo (premio/quietanza/...)
a cassa - solo nei titoli registrati in un foglio giornaliero; è la data del foglio (la data del foglio cassa della compagnia)
data titolo - è l'effetto del titolo
met. di pag, - solo per i titoli registrati; è il metodo di pagamento
PCO - provvigioni al collaboratore (il totale in caso di rete)
ACQ - provvigioni di acquisto
INC - provvigioni di incasso
Campi data: effetto delle azioni
Campi data: effetto delle azioni
Creazione della polizza
La data di scadenza della polizza influenza la generazione automatica dei titoli virtuali.
Esempi
Una polizza con data di scadenza 20 gennaio genererà titoli di rinnovo alla scadenza annuale
Se la polizza è frazionata, ad esempio semestrale, genererà quietanze con data 20 luglio
Una polizza non frazionata con data di scadenza 30 giugno genererà titoli di rinnovo alla scadenza annuale
Se la polizza è frazionata, ad esempio semestrale, genererà quietanze in base alle impostazioni della compagnia
al 31 dicembre se l'impostazione della scadenza è "a fine mese"
al 30 dicembre se l'impostazione della scadenza è "al giorno esatto"
Sostituzione della polizza
Sostituzione in corso d'anno
La data di scadenza della polizza sostituente è quella della polizza sostituita
Viene generato un titolo RAT per il periodo che va dall'effetto della sostituzione alla scadenza
Esempio
Polizza che scade il 31 agosto, il cliente chiede una sostituzione il 10 agosto:
paga un titolo (o incassa se è un rimborso in base ai calcoli) per il periodo 10-31 agosto; il 31 agosto paga l'annualità (o semestralità)
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